Юридическая наука и практика3034-24223034-242210.24412/3034-2422-2026-3-14-18OtherПРАВОВЫЕ ПРОБЛЕМЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ ПРИ ВВЕДЕНИИ МЕЖДУНАРОДНЫХ САНКЦИЙLEGAL PROBLEMS OF COMBATING MONEY LAUNDERING UNDER INTERNATIONAL SANCTIONSПогосянНарине АтомовнаPogosyanNarine Atomovnanarine-02@mail.ruFaculty of the Higher School of State Audit, Lomonosov Moscow State UniversityMoscowRussiaВысшая школа государственного аудита (факультета), МГУ имени М.В. ЛомоносоваМоскваРоссия01072026314182305202601072026

Статья посвящена комплексному исследованию правовых проблем, возникающих в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в условиях беспрецедентного санкционного давления, оказываемого на Российскую Федерацию с 2022 года. Выявлены системные коллизии между национальным законодательством о ПОД/ФТ и экстерриториальными санкционными режимами США, ЕС и Великобритании. Проанализированы риски ослабления финансовой разведки из-за разрыва корреспондентских отношений и прекращения обмена информацией с подразделениями финансовой разведки недружественных государств. Предложены правовые механизмы гармонизации требований ПОД/ФТ с санкционным комплаенсом, включая внесение изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ, создание «белых списков» контрагентов и имплементацию антисанкционных оговорок в договоры. Результаты исследования могут быть использованы при совершенствовании законодательства о ПОД/ФТ и в практической деятельности комплаенс-подразделений финансовых организаций.

The article provides a comprehensive study of legal problems arising in the field of combating the legalization (laundering) of criminally obtained income and the financing of terrorism (AML/ CFT) under unprecedented sanctions pressure imposed on the Russian Federation since 2022. Systemic conflicts between national AML/CFTlegislation and extraterritorial sanctions regimes of the USA, EU and the United Kingdom are identified. The risks of weakening financial intelligence due to the rupture of correspondent relations and the termination of information exchange with financial intelligence units of unfriendly states are analyzed. Legal mechanisms for harmonizing AML/CFTrequirements with sanctions compliance are proposed, including amendments to Federal Law No. 115-FZ, the creation of «white lists» of counterparties, and the implementation of anti-sanctions clauses into contracts. The results of the study can be used to improve AML/CFTlegislation and in the practical activities of compliance departments of financial organizations

combating money launderingAML/CFTinternational sanctionsfinancial securitycompliancefinancial intelligence unitFederal Law No. 115-FZFATFblocking sanctionsbeneficial ownercombating money launderingAML/CFTinternational sanctionsfinancial securitycompliancefinancial intelligence unitFederal Law No. 115-FZFATFblocking sanctionsbeneficial ownerФедеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Собрание законодательства РФ. – 2001. – № 33 (ч. I). – Ст. 3418.Указ Президента РФ от 05.03.2022 № 95 «О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами» // Собрание законодательства РФ. – 2022. – № 10. – Ст. 1465.Гузнов А.Г. Экстерриториальные санкции и национальная финансовая безопасность // Финансовое право. – 2023. – № 4. – С. 54-61.Ситникова Е.В. Комплаенс в условиях санкций: правовые и практические аспекты // Банковское право. – 2024. – № 1. – С. 84-93.Кочергин Д.А. Цифровые финансовые активы и риски легализации доходов в период санкционных ограничений // Вопросы экономики. – 2024. – № 2. – С. 105-120.Federal Law of 07.08.2001 No. 115-FZ «On Combating the Legalization (Laundering) of Criminally Obtained Incomes and the Financing of Terrorism» // Collected Legislation of the Russian Federation. - 2001. - No. 33 (Part I). - Art. 3418.Decree of the President of the Russian Federation of 05.03.2022 No. 95 «On the Temporary Procedure for the Fulfillment of Obligations to Certain Foreign Creditors» // Collected Legislation of the Russian Federation. - 2022. - No. 10. - Art. 1465.Guznov A.G. Extraterritorial Sanctions and National Financial Security // Financial Law. - 2023. - No. 4. - pp. 54-61.Sitnikova E.V. Compliance under sanctions: legal and practical aspects // Banking law. - 2024. - No. 1. - Pp. 84-93.Kochergin D.A. Digital financial assets and the risks of money laundering during sanctions restrictions // Voprosy ekonomiki. - 2024. - No. 2. - Pp. 105-120.